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随着分级基金的转型有了明确的时间表,保本基金如何退出历史舞台也成为市场关注…

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  原标题:33只保本基金年内到期 9只到期或面临清盘

  随着分级基金的转型有了明确的时间表,保本基金如何退出历史舞台也成为市场关注的焦点。

  中国基金报微信:chinafundnews

  根据此前的监管意见,现存的保本基金到期后应调整保障机制,不符合的转为其他类型的基金或者被清算。也就说保本基金目前是到期一只少一只的节奏了。

  【导读】银行、券商、私募、保险、公募、私募等机构在内的整个资管行业或要迎来统一的监管标准。

  根据wind数据统计,目前市场上现存保本基金116只,其中有62只将在今年内到期,占存续保本基金总量的一半以上。这些保本基金目前还好吗?能否圆满完成“保本”的使命呢?今天老揭看基金想给大家扒一扒~

  中国基金报记者  刘宇辉

  回想当年,打着“跌不亏本,涨不封顶”旗号的保本基金,在2015年股灾后的恐慌情绪中迅速捕获投资者的芳心,并在2016年上半年迎来发行发行高峰。可惜好景不长,在2016年末的股债双杀以及2017年的宽幅震荡行情下,保本基金的收益似乎并没有想象中的美丽。

  证监会日前发布《关于避险策略基金的指导意见》,并于发布之日(2017年1月24日)起施行,新的指导意见取消了现有的保本基金普遍采用的连带责任担保方机制,并明确对避险策略基金依照“新老划断”原则进行过渡安排,相关存续保本基金仍按基金合同的约定进行运作,无须变更基金名称,相关存续保本基金到期后,应当调整基金名称、转换保本保障方式、符合新的《指导意见》的规定,不符合的应转为其他类型的基金或予以清算。

  有数据显示,近一年,存续保本基金的平均收益率仅为3.2%。而跟大多数保本基金的业绩比较基准相比,三年期银行存款利率最低也有2.75%,实在难以体现优势。

  可以说,随着新规的实施,存量保本基金将陆续迎来到期处置问题。而基金君梳理发现,在今年剩下的10个月内即将到期的保本基金共有33只,在这33只年内到期的保本基金中,契约中规定了到期如果不满足相关规定,转型为其他类型基金的达到24只,如果不出意外,这些基金到期后均将转型为合同中所约定的基金,而另外9只基金则没有进行类似约定,意味着到期后如果不能满足新规要求,则很可能将终止运作。

  从单只产品来看,截至5月23日,仍有3只保本基金成立以来的复权净值增长率为负,也就是说花了两三年的时间基金不但没盈利还亏了本。

  33只保本基金年内到期

  图片 1

  24只设置有到期转型条款

  其中亏损最严重的是华商保本1号(华商保本1号混合)
,净值亏损了9.4%。实际上在5月21日,华商保本1号的净值还在1.0230,完全处于保本,但是到了5月22日,华商保本1号(002596)大跌11%,净值仅0.9060。而5月17日至5月31日,是这只产品的保本期到期操作时间,投资者可以赎回基金份额。也就是说,如果你在5月17日至5月21日没有及时赎回,你现在就处于亏损状态了。

  基金君翻阅了年内到期的33只保本基金的招募说明书发现,共有24只基金设置了到期转型为其他类型基金的条款。绝大多数基金规定到期后如果不满足继续运作的条件,将转型为混合型基金,只有个别基金到期转型为股票型或债券型基金。

  华商基金客服表示,保本1号的净值异动原因是“综合了投资者赎回与估值调整的因素。客户已经大规模都赎回,基金经理会卖出持有的债券、股票来变现,也对基金净值有所影响”。 

  实际上,在刚刚过去的2月份,就有中融融安保本基金在到期后依约转型为中融融安灵活配置混合型基金,该基金也因此成为新规实施后首只到期转型的保本基金。正常来看,如果基金合同中有约定转型,到期后一旦找不到担保人继续运作,保本基金一般都会转型为所约定的基金。

  如果你没有赎回,保本周期到期后,基金份额持有人继续持有变更后的华商回报1号混合基金

  不过,也有基金公司不满足于原有契约所设定的转型方案。金鹰基金日前公告,旗下金鹰元安保本和金鹰保本拟召开持有人大会,对基金合同进行修改,最核心的修订是这两只基金的保本周期到期后,不再转型为原合同约定的债券基金,而是转型为混合型基金。

  其次是即将于9月25日到期的中融融安二号保本(中融融安二号保本混合),截至5月23日的收益率为负2%,在未来4个月的时间里,中融的这位基金经理将面临较大的保本压力。

  其中,金鹰元安保本基金将于今年5月29日到期,现有的基金合同中有关于不再满足保本基金存续条件转型为“金鹰元安债券型基金”的条款,而金鹰基金日前公告,拟召开持有人大会改为到期转型为“金鹰元安混合型基金”,保本周期到期后转型部分的基金名称、基金类别、投资目标、投资范围和投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、基金投资组合比例限制、基金的费用等条款以及因法律法规变更而对基金合同部分条款进行修改。

  最后一只目前亏损的是鹏华金鼎保本C(鹏华金鼎保本混合C),2016年3月发行,保本期2年半,将于今年9月到期,但目前也是亏损状态,而且老揭看基金查了下鹏华金鼎保本混合C的费率,管理费每年1.2%,托管费每年0.2%,销售服务费每年0.8%。这个成本每年就要2.2%。现在这只保本基金还亏着,不仅保本,每年还要倒给2.2%的管理费。

  而金鹰旗下另一只保本基金——金鹰保本将于今年6月21日到期,现有的基金合同中规定,如果到期后不满足存续条件,转型为“金鹰持续收益债券型基金”。而金鹰基金日期公告,拟召开持有人大会改为到期转型为“金鹰元禧混合型基金”,其他条款也相应做出修改。

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  由此可以看出,到期后转型为混合型基金成为多数保本基金的选择。 

  所以啊,重要的事说三遍,保本基金到期后,要第一时间赎回啊,第一时间赎回,第一时间赎回。

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  老揭看基金还发现,虽然目前保本基金中亏损的只占少数,但大批没亏本的保本基金,在这几年为持有人带来的投资收益也微乎其微,仅收益率低于3%的就有16只。

  9只基金契约中未设置到期转型条款

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  到期或直接清盘

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