摘要:8月7日,深圳众禄金融控股股份有限公司(简称:众禄金融)旗下专为投资者提供基金组合服务的品牌――薛掌柜,在北京国家会议中心发布了第五代基金组合服务。会议邀请了吴晓波、叶檀、马光远等著名财经人士,共议如何帮助破解中国3亿中产的财富焦虑,以及未来…

  众禄基金研究中心

  8月7日,深圳众禄金融控股股份有限公司(简称:众禄金融)旗下专为投资者提供基金组合服务的品牌――薛掌柜,在北京国家会议中心发布了第五代基金组合服务。会议邀请了吴晓波、叶檀、马光远等著名财经人士,共议如何帮助破解中国3亿中产的财富焦虑,以及未来十年的投资策略等话题。

  推荐策略:

  薛掌柜创始人薛峰拥有26年金融行业经验,作为中国第一批证券从业人士,在其16年的证券从业经历中,他发现大多数股票投资者并不赚钱。2001年,薛峰转而关注收益更稳健的公募基金,2006年创办了众禄金融,专注基金投资领域。

  正如我们月度策略(6月—中期调整途中,反转时机未到)的预测,本月股指继续震荡下行,上证指数击破2400的支撑位,创下14个月来的新低。上证指数在过去的半年走出疲软回落的弱势格局,通货膨胀预期引发的信贷紧缩、力度超预期的地产调控以及欧洲主权债务危机的爆发成为悬在A股头上的三把利剑,促发了市场剧烈的调整。而经济结构转型的艰难,高房价的舆论压力加上国内经济增长外部动力的不足依然需要我们坦然面对的重要问题,因此未来数月A股总体弱势格局难以根本改变。

  2006年薛掌柜基金组合研究院成立(原名:众禄基金组合研究院)。薛掌柜于2007年开创了中国首款基金组合服务,对基金组合策略进行长达10年的本土化实战、验证、优化,自主研发了以国内首个基金评级为代表的五大投研系统。10年间,薛掌柜对基金组合服务进行了四次迭代,通过从4000多只基金产品中精选4-6只进入投资组合,并根据市场行情变化进行动态调整,取得了10年平均年化11.3%的收益,而同期上证指数和沪深300年化收益率分别为1.34%和4.82%。

  展望7月,众禄基金研究中心认为由于政策、经济、外部等存在一定的不确定,且目前市场处在本轮调整的中段(预计3-5个月,目前为2个月),依然建议投资者保持谨慎和进退有度。

  截至今年6月30日,公募基金产品超过4300只,而去年年底,中国居民持有金融资产接近130万亿元,对资产保值增值的需求日益增长,如何提供中长期稳健收益的基金组合服务或将成为下一个投资主流。

  组合推荐:

  据介绍,本次发布的薛掌柜第五代基金组合服务,首创了“不达超额收益,不收任何服务费”的模式,即根据投资者风险承受能力的测评结果设定服务费起征点(7%-9%),如果收益不达服务费起征点,不收任何服务费;只有当实际收益超出服务费起征点,薛掌柜才从超额收益部分收取20%作为服务费。此外,薛峰表示,第五代基金组合服务将投资者的参与门槛设定为1万元,同时,基金组合服务能让投资者实现资金随进随出。

  成长型:大摩资源优选(30%)、中银中国(30%)、大成债券AB(30%)、华夏现金增利(10%)

  众禄金融1999年成立于深圳,2007年成为国内唯一专业基金销售服务试点机构,2012年2月获得证监会核准成为首批独立基金销售机构,2015年挂牌新三板,证券代码:834540。

  成长型投资者对预期收益率要求较高、期望能够获得资金的长期增值,为高收益往往进行积极而主动的投资,同时在心理上能够承受基金收益较大幅度的波动,风险承受能力较强,且资金充裕没有短期流动性不足的后顾之忧。因此比较适合投资成长型的基金品种。

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  稳健型:富国天成红利(40%)、大成债券AB(20%)、中银稳健增利(20%)、华夏现金增利(20%)

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  稳健型投资者既不愿意太激进、也不愿意过于保守,他们希望在承担适当风险的前提下获取一定的收益,在保持一定的流动性的前提下实现投资收益的长期稳定增长。由于不愿或不能承受较大风险,所以可以将大部分资金配置稳健型的基金品种,小部分资金配置成长型的产品。

  防御型:中银中国(30%) 中银稳健增利(40%) 华夏现金增利(30%)

  防御型投资者在投资方面比较谨慎,他们对未来的收益要求并不高,同时也要求所承担的风险处于较低的水平,且对短期流动性要求较高,此类投资者适合将资金投资于预期风险和收益较低且投资风格稳健的基金品种。

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