摘要:基金投资者被深度套牢,除了介入的点位比较高之外,与选择的基金品种也有很大的关系。投资者首先要对自己手中基金的基金经理和风格做个仔细的盘点——哪些是长期业绩表现较好的品种,哪些是长期表现较差的品种,哪些是激进的品种,哪些是稳健的品种。
基金经…

  □普显宏

基金投资者被深度套牢,除了介入的点位比较高之外,与选择的基金品种也有很大的关系。投资者首先要对自己手中基金的基金经理和风格做个仔细的盘点——哪些是长期业绩表现较好的品种,哪些是长期表现较差的品种,哪些是激进的品种,哪些是稳健的品种。

  我是在2007年股市疯狂、基金“激情燃烧”的时候步入理财浪潮的基民。那时我对基金知之甚少,听人家说早些年买基金的都赚了个盆满钵满,翻了两倍三倍,就羡慕不已,心血来潮就投入数十万元买了17只开放式基金,其中买得很失败的是指数型基金,但解套也最早。

  基金经理对基金业绩的影响最大。成立超过3年的基金中,有20只偏股型基金近3年取得了正收益,好的基金经理是可以帮客户超越指数的。而如果基金经理的投资能力较差,面对跌宕起伏的市场,损失是难免的。也许您当年买入基金时看好的基金经理已经跳槽了您还不知道呢,所以千万别做糊涂的基民。

  大概是在2007年的11月中旬,我接到长城基金公司发来的一条短信,说是长城久泰300指数基金从某日起恢复申购,每10份拟分红28元!我以前买的两只基金也分过红,但每10份基金只分三五角钱,比起这28元的大比例分红,实在是少得可怜。我当时认为分红这么高一定是只业绩优秀的好基金,就把剩余的11万多元全砸了进去,也不知道第二天要把分红方式修改为红利再投资。结果过了一个多月,打开帐户才发现买入的11万元,账面上只剩下了3万多,把我吓了一大跳。后来在银行的工作人员帮助下,才搞清楚,其余的6万多元以现金分红方式返回到我的银行卡上,闹了个大笑话。

  基金的风格也需要好好盘点。基金风格差异较大,有的基金风格激进,高仓位运作,在牛市里可以获得较好的收益表现,而一旦到了熊市,激进的风格往往会给投资者带来较大的损失。有的基金风格稳健,牛市不一定能跑到前列,熊市里控制风险的能力很好地给投资者减少了损失。

  虽然出钱买了个教训,但我并不气馁,也没有把这只“鸡”一气之下给杀了。我把长城久泰基金自2004年5月成立以来的历史净值、历年评级、回报率等情况仔细研究了一遍,并与相似的指数基金作对比,发现长城久泰300基金不论是总回报率,还是历年的晨星评级、理柏评级都是较高的,是这些基金中的佼佼者。

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